Руководства, Инструкции, Бланки

заявка на факторинговое обслуживание образец img-1

заявка на факторинговое обслуживание образец

Рейтинг: 4.6/5.0 (1824 проголосовавших)

Категория: Бланки/Образцы

Описание

Заявка на оказание услуг факторинга

в Китае или в своей заявкена тендере на достройку чешской АЭС «Темелин»). финансирования приобретения оборудования по факторингу. которое банк активно. монополии с «производства товаров» на «оказаниеуслуг» выглядит казуистикой, но оно.

Инструкция по работе

услугах и др. 3. «Услуги корпоративного бизнеса» - размещена информация о системе «Клиент-банк», услугах инкассации, кредитовании, факторинге. заявки и нажмите «Далее». Номер заявки. 5.Ознакомьтесь с Договором наоказаниеуслуги «Автооплата», нажмите «.

регистрируется; по неудовлетворенным заявкамна продажу и покупку формируются. реальные деньги с помощью факторинга. Факторинг — торгово-комиссионная операция. оплачиваются выполненные работы и оказанныеуслуги ; - на кредитном счете отражаются.

и допуск брокеров, подавших заявкина данный день, начинаются за. товаров, выполнение работ, оказаниеуслуг ). Участниками договора коммерческой концессии. изображения (текста) на расстояние. Факторинг – финансово-коммерческая услуга. при которой банк.

предпринимательской деятельности пользователя. Договор факторинга – по договору финансирования под. обороте товаров, работ и услуг ; 3) договор об оказанииуслугна возмездной основе, заключаемый. условиях может быть удовлетворена заявка клиента? Сможет ли.

Другие статьи

Договор о факторинговом обслуживании 2016 - образец

Договор о факторинговом обслуживании Договор о факторинговом обслуживании 1. Термины и определения

Договор - настоящий договор о факторинговом обслуживании.

Факторинговое обслуживание (Факторинговые услуги) - финансирование Клиента в рамках установленных Лимитов финансирования под уступку денежных требований, вытекающих из предоставления Клиентом товаров, выполнения им работ или оказания услуг Дебиторам (далее - "финансирование") в соответствии с заключенными с ними договорами (далее - "Контракт(ы)").

Контракт - договор между Клиентом и Дебитором, предусматривающий поставку/продажу товаров, выполнение работ и оказание услуг на условиях отсрочки платежа.

Клиент - юридическое лицо, проявившее заинтересованность в факторинговом обслуживании или находящееся на факторинговом обслуживании у Фактора.

Дебитор(ы) - должник(и) Клиента по Контракту.

Уведомление о Лимитах финансирования - неотъемлемая часть Договора, подготовленная Фактором в письменном виде и подписанная уполномоченными лицами Фактора. В Уведомлении о Лимитах финансирования указываются размеры Лимитов финансирования.

Лимиты финансирования - установленные Фактором Лимит на сделку, Лимит на Дебитора, Отсрочка платежа по Контракту, Коэффициент финансирования.

Лимит на сделку - максимальная совокупная сумма денежных требований Клиента к Дебиторам, которая может быть уступлена Клиентом и профинансирована Фактором в рамках Договора.

Сумма финансирования - сумма, равная ___% от суммы уступленного денежного требования. Может быть изменена согласно п. 3.8 в случае неоплаты Дебитором уступленного денежного требования.

Лимит на Дебитора - максимальная совокупная сумма требований Клиента к Дебитору, которая может быть профинансирована Фактором.

Отсрочка платежа по Контракту - максимальная отсрочка оплаты денежного требования, которая может быть предусмотрена Контрактом.

Коэффициент финансирования - понижающий коэффициент для расчета Первого платежа. Размер коэффициента финансирования не может превышать ___.

Первый платеж - платеж, выплаченный Фактором в пользу Клиента, размер которого рассчитывается как произведение суммы уступленного денежного требования на Коэффициент финансирования.

Второй платеж - платеж, осуществляемый Фактором, сумма которого определяется как разница между Суммой финансирования и суммой Первого платежа.

Реестр - список, содержащий характеристики (идентификацию) денежного требования, уступленного Фактору Клиентом, являющийся неотъемлемой частью настоящего Договора.

Первичные документы - документы, на основании которых может быть установлена действительность уступленного денежного требования. Список Первичных документов согласован в Приложении N 2 к настоящему Договору.

2. Предмет договора

Предметом настоящего Договора является:

2.1. Финансирование Фактором Клиента под уступку его денежных требований к Дебиторам, вытекающих из Контрактов.

2.2. Определение ответственности Клиента за действительность денежных требований, уступленных Фактору.

3. Основные условия финансирования под уступку денежных требований

3.1. Фактор на основании собственных расчетов устанавливает значения Лимитов финансирования и доводит их до сведения Клиента письменным Уведомлением о Лимитах финансирования, направляемым за 5 (пять) рабочих дней до дня начала срока действия лимитов.

3.2. Денежные требования, уступаемые Клиентом Фактору, фиксируются в Реестре, составленном в двух экземплярах для каждой Стороны по форме, утвержденной в Приложении N 1 к настоящему Договору.

3.3. Реестр формируется Фактором в электронном виде на основании предоставленных Клиентом Первичных документов и передается Клиенту по электронной почте или посредством факсимильной связи. Оригинал Реестра подписывается руководителем (иным уполномоченным лицом) Клиента и передается для акцепта (проставления подписи уполномоченного Фактором лица) Фактору вместе с Первичными документами. Подписи на реестре заверяются печатями Сторон.

3.4. Безотзывная и безусловная уступка Клиентом указанных в реестре денежных требований Фактору считается совершенной с момента акцепта Реестра Фактором.

3.5. Одновременно с уступкой денежных требований к Фактору переходят также иные права, вытекающие из Контракта, в частности право применения штрафных санкций к Дебитору, права на обеспечение, предоставленные Клиенту, права выгодоприобретателя по возможным страховым требованиям и другие.

3.6. Оплата Клиенту каждого уступленного Фактору денежного требования в размере Суммы финансирования и в пределах Лимитов финансирования осуществляется двумя платежами: Первым и Вторым платежом.

3.7. Выплата Первого платежа производится Фактором не позднее следующего рабочего дня после акцепта Реестра, включающего соответствующее денежное требование.

3.8. Выплата Второго платежа производится Фактором в течение 3 (трех) рабочих дней после поступления от Дебитора на счет Фактора полной оплаты уступленного денежного требования. В случае неоплаты Дебитором денежного требования, уступленного Фактору, Сумма финансирования признается сторонами равной Первому платежу, соответственно выплата Второго платежа Фактором не производится.

3.9. Платежи Клиенту производятся по реквизитам Клиента, указанным в п. 9 настоящего Договора или в письме, направленном в адрес Фактора за подписью руководства Клиента.

3.10. Оплата Дебиторами денежных требований производится по реквизитам Фактора, указанным в п. 9 настоящего Договора или в письме (уведомлении), направленном в адрес Дебитора за подписью руководства Фактора/Клиента.

4. Права и обязанности Сторон

4.1. Клиент обязуется:

4.1.1. Надлежащим образом исполнять свои обязанности по Контрактам, заключенным с Дебиторами.

4.1.2. Нести перед Фактором ответственность:

4.1.2.1. За действительность денежного требования, являющегося предметом уступки.

4.1.2.2. В случае уступки Фактору требований, по которым у Дебиторов есть встречные требования, о зачете к Клиенту.

4.1.3. Письменно уведомлять Дебитора об уступке денежных требований к нему, совершенной Клиентом в пользу Фактора, с определением денежного требования, подлежащего исполнению, а также с указанием реквизитов Фактора, по которым должен быть осуществлен платеж, - на следующий рабочий день после уступки этих денежных требований либо на следующий рабочий день после получения от Фактора требования о таком уведомлении. Форма уведомления согласована в Приложении N 3.

4.1.4. Передавать Фактору заверенные своей печатью копии всех документов, которыми он обменивается с Дебитором, в течение 3 (трех) рабочих дней с момента отправки или получения таких документов.

4.1.5. Предоставить по требованию Фактора в письменном виде дополнительную информацию о Дебиторе, а также другие документы по уступленному денежному требованию в течение 3 (трех) рабочих дней с момента получения соответствующего запроса.

4.1.6. Безотлагательно сообщать в письменном виде Фактору ставшую ему известной следующую информацию:

4.1.6.1. О негативных обстоятельствах, которые могут повлиять на платежеспособность Дебитора или препятствовать исполнению уступленного денежного требования.

4.1.6.2. О случаях, когда Дебитор по каким-либо причинам оспаривает свои платежные обязательства частично или полностью.

4.1.6.3. О случаях, когда по отношению к уступленному денежному требованию или его обеспечению вступает в силу право третьей стороны либо на него претендуют третьи лица.

4.1.6.4. Обо всех изменениях правового и/или экономического характера, как у себя, так и у Дебиторов, влияющих на возможность исполнения обязательств, являющихся предметом настоящего Договора, причем даже в тех случаях, когда эти изменения влияют лишь на отдельные обязательства или на отношения с отдельными Дебиторами.

4.1.7. В случае поступления от Дебитора суммы оплаты по уступленным денежным требованиям на счет(а) Клиента, обеспечить перечисление этих денежных средств Фактору не позднее следующего рабочего дня с момента их поступления.

4.1.8. Не вносить без письменного согласия Фактора изменения или дополнения в условия Контракта, влияющие на параметры уступленного денежного требования. В случае если в результате внесения изменений в Контракт сумма уступленного денежного требования стала меньше, Клиент обязан возместить Фактору возникшую разницу не позднее следующего рабочего дня с момента внесения таких изменений.

4.1.9. Незамедлительно направлять Фактору письмо с информацией об обратных отправках (возврате) товара Дебитором с указанием причин, а также накладные (либо иные документы), подтверждающие обратные поставки (возврат) товара. В случае если в результате обратных поставок товара сумма уступленного денежного требования стала меньше, Клиент обязан возместить возникшую разницу и уплатить с данной разницы суммы комиссии Фактору в течение ___ (двух) рабочих дней с момента оформления документов, подтверждающих такие обратные поставки (возврат) товара.

4.1.10. Оплатить услуги Фактора, предусмотренные настоящим Договором.

4.2. Клиент вправе:

4.2.1. Исполнить обязательства Дебитора по оплате уступленного денежного требования.

4.2.2. Требовать от Фактора предоставления сведений о текущем состоянии уступленных денежных требований, а также иных сведений, по которым Фактор ведет учет в рамках настоящего Договора.

4.2.3. В любой момент срока действия настоящего Договора обратиться к Фактору с предложением об изменении Лимитов финансирования.

4.3. Фактор обязуется:

4.3.1. В течение одного банковского дня с момента поступления от Клиента Реестра произвести его акцепт или отказаться от акцепта путем направления письменного уведомления Клиенту.

4.3.2. Финансировать Клиента (перечислять Клиенту Суммы финансирования по уступленным денежным требованиям) в порядке, размерах и сроки, установленные настоящим Договором.

4.3.3. Не позднее рабочего дня, следующего за днем оплаты Дебиторами денежного требования, направлять Клиенту Отчет о движении денежных средств по уступленным требованиям по форме, предусмотренной в Приложении N 4.

4.3.4. Ежемесячно передавать Клиенту счета-фактуры с расчетом НДС, начисленного на сумму вознаграждения Фактора.

4.3.5. В случае поступления на счет Фактора денежных средств от Дебитора в оплату денежного требования, уступка которого Клиентом не производилась, в течение 1 (одного) рабочего дня с момента поступления денежных средств направить Клиенту и Дебитору соответствующее письменное извещение.

4.3.6. В случае неоплаты Дебитором в срок уступленного Денежного требования немедленно сообщить об этом Клиенту путем направления ему соответствующего сообщения по факсу.

4.4. Фактор вправе:

4.4.1. В одностороннем порядке изменять значение Лимитов финансирования до окончания срока их действия, направив Клиенту письменное Уведомление о Лимитах финансирования не позднее чем за 5 (пять) рабочих дней до применения новых значений лимитов.

4.4.2. В случае неисполнения Клиентом своих обязательств по настоящему Договору приостановить действие Лимитов финансирования, направив Клиенту соответствующее письменное уведомление, и/или отказаться от акцепта Реестра.

4.4.3. До истечения срока оплаты, предусмотренного Контрактом, уведомлять Дебиторов о необходимости оплатить по уступленным денежным требованиям по форме, предусмотренной в Приложении N 3.

4.4.4. Производить последующую уступку денежного требования к Дебитору третьим лицам, с обязательным письменным уведомлением Клиента.

4.4.5. При необходимости производить зачет встречных однородных требований с Клиентом за счет сумм вторых платежей в случае неисполнения и/или ненадлежащего исполнения Клиентом своих обязательств по настоящему Договору.

4.4.6. После истечения срока оплаты, предусмотренного Контрактом, применять любые меры, не противоречащие законодательству, которые он считает целесообразными для получения платежа по уступленным денежным требованиям от Дебитора.

5. Вознаграждение Фактора

5.1. За оказание Клиенту Факторинговых услуг Клиент уплачивает Фактору вознаграждение.

5.2. Вознаграждение Фактора уплачивается Клиентом в виде комиссий, рассчитываемых Фактором в соответствии со ставками, согласованными в дополнительном соглашении к настоящему Договору - "Дополнительном соглашении о вознаграждении Фактора".

5.3. Сумма вознаграждения рассчитывается Фактором в день поступления от Дебитора на счет Фактора полной оплаты уступленного денежного требования.

5.4. Клиент поручает Фактору осуществить оплату вознаграждений Фактора путем удержания соответствующих сумм вознаграждения из сумм Вторых платежей.

5.5. В случае если стоимость факторинговых услуг по финансированию под уступку денежного требования превышает сумму Второго платежа по этому требованию Клиент обязуется оплатить разницу между стоимостью услуг Фактора, рассчитанной в соответствии с Дополнительным соглашением о вознаграждении Фактора, и суммой фактической оплаты этих услуг, удержанной Фактором в соответствии с п. 5.4 настоящего Договора, в течение 3 (трех) рабочих дней со дня получения соответствующего требования Фактора.

5.6. В случае неоплаты Дебитором денежного требования, уступленного Фактору, Клиент уплачивает Фактору вознаграждение, рассчитанное в соответствии с "Дополнительным соглашением о вознаграждении Фактора", путем перечисления на расчетный счет Фактора, указанный в п. 9 настоящего Договора или в письме, направленном в адрес Клиента за подписью руководства Фактора. В целях расчета сумм вознаграждения в соответствии с условиями настоящего пункта к дате оплаты Дебитором суммы уступленного денежного требования приравнивается дата перечисления Первого платежа, увеличенная на Отсрочку платежа по контракту. Клиент уплачивает Фактору вознаграждение в соответствии с условиями настоящего пункта в течение 3 (трех) рабочих дней со дня получения соответствующего требования Фактора.

5.7. В случае, если Клиент не исполнит обязательства в соответствии с п. п. 5.5 и 5.6 в установленный срок, Клиент поручает Фактору осуществить исполнение указанных просроченных обязательств путем удержания Фактором соответствующих сумм из сумм любых Вторых платежей, подлежащих выплате Клиенту в порядке, предусмотренном п. 3.8. Выплата второго платежа производится Фактором в течение 3 (трех) рабочих дней после поступления от Дебитора на счет Фактора полной оплаты уступленного денежного требования настоящего Договора. При исполнении условий настоящего пункта Фактор удерживает суммы просроченных обязательств Клиента из суммы любого Второго платежа, рассчитываемой после удержания комиссий Фактора по тому денежному требованию, в оплату которого производится данный Второй платеж.

5.8. Фактор вправе в одностороннем порядке уменьшить размер процентной ставки, применяемой для расчета своего вознаграждения. Фактор в письменной форме уведомляет Клиента об изменении размера процентной ставки не менее чем за 5 (пять) рабочих дней до даты применения новой ставки.

5.9. На сумму вознаграждения Фактора начисляется НДС согласно действующей ставке.

6. Ответственность Сторон

6.1. Клиент несет ответственность за действительность денежного требования, являющегося предметом уступки в соответствии с представленным им и акцептованным Фактором Реестром, и за достоверность документов, передаваемых в соответствии с настоящим Договором. В том числе Клиент несет ответственность за неисполнение денежных требований Дебиторами, вызванных:

6.1.1. Недействительностью денежных требований, уступленных Клиенту Фактором.

6.1.2. Возвратами товара, в том числе некачественного.

6.1.3. Зачетом Дебиторами встречных требований к Клиенту (в том числе, но не ограничиваясь этим: по оказанным Дебиторами Клиентом услугам и поставленным товарам, по неустойкам и иным штрафным санкциям).

6.2. В случае если денежное требование, уступленное Клиентом Фактору, будет признано недействительным, либо Контракт будет признан недействительным, незаключенным и к нему будут применены последствия недействительной сделки, либо неисполнение Дебиторами денежных требований будет вызвано обстоятельствами, указанными в п. п. 6.1.1 - 6.1.3, Клиент обязан перечислить Фактору фактически полученные им по настоящему Соглашению суммы финансирования и уплатить суммы, причитающиеся Фактору в соответствии с п. п. 5.2, 5.3, 5.4 и 5.5 настоящего Договора, а также уплатить неустойку, подлежащую начислению на сумму Первого платежа, в размере 0,1% (ноль целых одна десятая процента) за каждый день пользования денежными средствами, в течение 3 (трех) рабочих дней со дня получения соответствующего требования Фактора.

Период пользования денежными средствами начинается с даты перечисления денежных средств Клиенту Фактором по настоящему Договору и заканчивается датой возврата денежных средств Клиентом Фактору.

6.3. В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Фактором обязательств по уплате денежных средств в порядке и объеме, предусмотренных условиями настоящего Договора, Фактор обязуется заплатить Клиенту пени в размере 0,1% (ноль целых одна десятая процента) от суммы не уплаченных своевременно денежных средств за каждый день просрочки платежа.

6.4. В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Клиентом обязательств по уплате денежных средств в порядке и размере, предусмотренных условиями настоящего Договора, Клиент обязуется заплатить Фактору пени в размере 0,1% (ноль целых одна десятая процента) от суммы не уплаченных своевременно денежных средств за каждый день просрочки платежа.

6.5. Стороны также несут ответственность в иных случаях, предусмотренных законодательством.

7. Срок действия Договора

7.1. Настоящий Договор вступает в силу с момента подписания его Сторонами и действует до момента его расторжения.

7.2. Каждая из Сторон имеет право расторгнуть настоящий Договор в одностороннем порядке, предварительно, за 5 (пять) календарных дней, уведомив об этом другую Сторону, при условии завершения всех расчетов по настоящему Договору.

8. Прочие условия

8.1. Уведомления, сообщения и иные документы Сторон, предусмотренные настоящим Договором, производятся в письменной форме и передаются по почте, факсу, в соответствии с реквизитами Сторон, или путем вручения полномочным сотрудникам Сторон.

8.2. Стороны согласны, что все документы, которые в соответствии с действующим законодательством и (или) настоящим Договором должны быть оформлены письменно, могут быть подписаны путем обмена соответствующими документами по факсимильной связи.

8.3. Стороны согласны, что все документы, которые должны быть переданы по настоящему Договору, могут быть переданы с использованием факсимильной связи. Стороны обязуются предоставлять друг другу оригиналы переданных с использованием факсимильной связи документов в течение 3 (трех) рабочих дней с момента получения от заинтересованной Стороны требования о предоставления соответствующих документов.

8.4. Настоящий Договор составлен в 2 (двух) экземплярах, имеющих одинаковую юридическую силу, по одному для каждой Стороны.

8.5. Все изменения и дополнения к настоящему Договору совершаются Сторонами в письменной форме.

8.6. Все Приложения, упомянутые в тексте настоящего Договора, являются его неотъемлемыми частями.

8.7. Во всем остальном, что не предусмотрено настоящим Договором, Стороны руководствуются законодательством Российской Федерации.

8.8. Споры, возникающие между Сторонами, в связи с изменением, расторжением, неисполнением либо ненадлежащим исполнением настоящего Договора, а также по поводу его недействительности разрешаются в Третейском суде Ассоциации Российских банков в соответствии с его Регламентом. Решения Третейского суда Ассоциации Российских банков признаются сторонами обязательными для исполнения. Стороны подтверждают, что неисполненное в срок решение Третейского суда Ассоциации Российских банков приводится в исполнение в соответствии с законодательством Российской Федерации, законодательством территории места исполнения, межреспубликанскими и международными соглашениями.

9. Местонахождение, почтовые адреса и другие реквизиты сторон: Приложения к документу:

Уведомление об уступке требований по договору о факторинговом обслуживании

Уведомление об уступке требований по договору о факторинговом обслуживании

об уступке требований по договору о факторинговом обслуживании

Настоящим письмом извещает вас о том, что в связи с переходом факторинговое обслуживание в все требования к вашей компании, возникшие из исполнения своих обязательств по договору (контракту) № от « » 2016 года, были уступлены в пользу в соответствии с договором о факторинговом обслуживании № от « » 2016 г.

В связи с изложенным, просим Вас до « » 2016 г. перечислить на счет денежные средства в размере рублей в счет оплаты за по накладной № от « » 2016 г. к договору № от « » 2016 г.

В платежном поручении указывайте, пожалуйста, назначение платежа: «В оплату за по накладной (или иному документу) № от « » 2016 г. к договору № от « » 2016 г. в т.ч. НДС в сумме рублей; и договору о факторинговом обслуживании№ от « » 2016 г.»

Оплата задолженности по указанным реквизитам будет являться для вашей компании надлежащим исполнением обязательств по договору № от « » 2016 г.

В случае возникновения каких-либо вопросов в связи с новым порядком расчетов Вы можете обращаться в по тел.

Образец договора финансовой аренды (лизинг) транспортного средства, заключаемый между юридическими лицами.

  1. Предмет договора
  2. Передача предмета лизинга
  3. Право собственности, балансовый учет, амортизация предмета лизинга и регистрация в органах гибдд
  4. Лизинговые платежи
  5. Условия использования предмета лизинга
  6. Переход к третьим лицам прав и обязанностей по настоящему договору
  7. Инспектирование
  8. Риск случайной гибели предмета лизинга, последствия его утраты или повреждения
  9. Страхование
  10. Обеспечение исполнения сторонами принятых на себя обязательств
  11. Ответственность в случае ненадлежащего исполнения сторонами принятых на себя обязательств
  12. Бесспорное списание денежных средств
  13. Прекращение и расторжение договора
  14. Судьба предмета лизинга при прекращении договора
  15. Предоставление информации
  16. Форс-мажор (обстоятельства непреодолимой силы)
  17. Срок действия договора и порядок изменения договора
  18. Разрешение споров
  19. Предшествующая переписка
  20. Юридические адреса и банковские реквизиты сторон
  21. Подписи сторон

Договор оказания услуг

Образец договора на технический сервис персональных компьютеров в период послегарантийного срока эксплуатации, заключаемый между юридическими лицами.

  1. Предмет договора
  2. Общие условия
  3. Обязательства и права исполнителя
  4. Обязательства и права заказчика
  5. Цены и порядок расчетов
  6. Ответственность сторон и порядок разрешения споров
  7. Прочие условия
  8. Срок действия договора
  9. Юридические адреса и банковские реквизиты сторон
  10. Подписи сторон

Факторинг, схема и стоимость факторинга, заявка на факторинг

  • ВЭБ закончил прием заявок от бизнеса на получение "Премии развития"
  • Индекс предпринимательской уверенности упал до четырехлетнего минимума
  • Президент потребовал обеспечить доступ МСБ к госзакупкам
  • МСП Банк предоставил 500 млн руб. "Московскому кредитному банку" на факторинг
  • Кредитный портфель Банка "Зенит" предприятиям МСБ вырос на 15% в 2015 году
  • В правительство направлена доработанная стратегия развития МСП до 2030 года
  • Путин: национальная предпринимательская инициатива меняет бизнес-климат к лучшему
  • Все новости
Факторинг в России

Наиболее распространенный пример применения факторинга в России — финансирование поставщиков крупных торговых сетей. Как правило, торговые компании-дистрибьюторы, вынужденные поставлять свои товары на условиях отсрочки платежа, испытывают недостаток в оборотных средствах для бесперебойной деятельности. В такой ситуации факторинг является наиболее доступным способом привлечения капитала.

Поставщик уведомляют дебитора (торговую сеть) об уступке задолженности факторинговой компании и получает до 90% от суммы платежа по факту отгрузки товара. По истечении срока отсрочки сеть оплачивает товар непосредственно факторинговой компании.

Факторинговые комиссии, как правило, состоят из трех частей — комиссия за финансирование (% годовых), комиссия за факторинговое обслуживание (% от суммы уступленного долга) и фиксированный сбор за обработку документов. К данным комиссиям может добавиться стоимость страхования, в случае страхования факторинговой компанией коммерческих рисков.

Поскольку факторинг является небанковской услугой, комиссии облагаются НДС, который, в свою очередь, перекладывается на клиента. Сумма НДС выделяется отдельной строкой в предоставляемом Фактором клиенту счете-фактуре. Поскольку сумма НДС, предъявленная клиенту при приобретении услуг по договору факторинга, принимается к вычету при определении суммы НДС, подлежащей уплате в бюджет (ст.173 НК РФ), ощутимых потерь от этого клиент не несет.

Заявка на кредит для бизнеса

Ваша заявка будет отправлена в несколько банков в вашем городе, которые занимаются кредитованием малого бизнеса. Можно выбрать один или сразу несколько банков.

Заявка на факторинг

Заполните небольшую анкету — и она будет отправлена напрямую в факторинговые компании вашего региона.

Образец бизнес справки по компании для факторинга

Преимущества факторинга. Факторинг предоставляет субъекту бизнес пространства массу возможностей Факторинг с правом регресса дает право факторинговой компании при отказе покупателем товара уплачивать деньги по платежным

Российской Федерации, удостоверяющих личность гражданина Российской Федерации на территории Российской Федерации Форма N 18П ОБРАЗЕЦ ШТАМПА О РЕЗУС-ФАКТОРЕ И ГРУППЕ КРОВИ. Экономика, Бизнес. Оценить и поделиться.

При предоставлении отсрочки платежа любой поставщик товаров или услуг может столкнуться с проблемой нехватки оборотных средств на финансирование текущей деятельности. Чтобы высвободить связанные в дебиторской задолженности средства, компании нередко прибегают к факторингу.
Кому интересен факторинг
Более всего факторинг подходит тем компаниям, которые находятся на стадии бурного развития и завоевания рынка. Не располагая значительными собственными средствами, с помощью факторинга компания может успешно развивать продажи на условиях предоставления отсрочки платежа. Получив от финансового агента бoльшую часть денег за поставленный товар непосредственно после отгрузки, компания может не дожидаться оплаты от дебиторов и направить средства на закупку товара, который будет вновь отгружен покупателям. Увеличив объем отгрузок, предприятие получит и прирост выручки.
Личный опыт
Дмитрий Мильштейн, директор казначейства X5 Retail Group N.V.
Наше сотрудничество с факторинговыми компаниями началось с осени 2006 года, причем мы выступаем как дебиторы. Прежде всего мы заинтересованы в услугах по факторингу для наших поставщиков, которые нуждаются в пополнении своих оборотных средств в довольно сжатые сроки. Кроме того, многие из поставщиков просто не имеют возможности привлекать заемные средства на таких же условиях, как предоставляют факторинговые компании под договоры с нами.
В свою очередь мы имеем возможность получить существенную отсрочку платежа от наших поставщиков, что положительно влияет на ликвидность компании, позволяет увеличить объем закупок и товарооборот, способствует росту выручки.
Для компаний, которые уже пережили стадию бурного развития и находятся в более стабильной фазе, факторинг может быть интересен как дополнительный источник финансирования текущей деятельности
1, а также как способ управления дебиторской задолженностью и страхования риска ее невозврата.
Личный опыт
Михаил Баранов, финансовый директор ОАО «Нижфарм» (Нижний Новгород)
У нас был небольшой опыт работы в области факторинга. Однако в настоящее время мы им не пользуемся — компания развивается стабильно, поэтому проблем с финансированием оборотного капитала нет. Теперь для нас актуальнее не факторинг, а страхование предоставленных товарных кредитов, поскольку нам необходимы гарантии погашения долгов.
Справка
Факторинг — это торгово-посредническая деятельность, в ходе которой организация-фактор (финансовый агент) предоставляет комплекс услуг по обслуживанию дебиторской задолженности поставщика товаров (услуг). При этом поставщик уступает финансовому агенту права требования, вытекающие из его контрактов по продаже товаров (оказанию услуг)

ООО "Эконом-Факторинг". Главная. О компании. Наши партнеры. Наши сотрудники. Вакансии. Контакты. Факторинг. 6. Из ИФНС: справка об открытых расчетных счетах, справка по форме 39-1.

2.
Конвенция УНИДРУА о международном факторинге от 28.05.88, регулирующая правила уступки денежных требований и заключения факторинговых контрактов, предусматривает, что финансовый агент обязан выполнять по меньшей мере две из следующих функций:
финансирование поставщика (включая заем и предварительный платеж);
ведение учета (бухгалтерских книг) по причитающимся суммам;
предъявление к оплате денежных требований;
защита поставщиков от неплатежеспособности должников.
С кем работать
Приняв решение использовать факторинг, руководство компании должно определиться, с каким фактором сотрудничать. Факторинговые услуги могут предоставлять как коммерческие банки (факторинг у них может быть выделен в самостоятельное подразделение, а также являться основной деятельностью), так и факторинговые компании. На окончательный выбор фактора, как правило, влияет величина факторингового вознаграждения.
Личный опыт
Дмитрий Мильштейн, директор казначейства X5 Retail Group N.V.
На данный момент у нас заключены договоры только с факторинговыми компаниями, но мы рассматриваем и предложения банков, которые имеют опыт в данной сфере и выражают готовность работать на условиях, выгодных для нас и наших поставщиков. Банки и факторинговые компании различаются в первую очередь отношением к риску: требования банков жестче, поэтому они обычно отказываются финансировать мелких поставщиков.
Мария Мурашова, заместитель руководителя службы маркетинга ЗАО «Национальная факторинговая компания»
Обычно факторинговый платеж складывается из комиссии за использование денежных ресурсов; платы за факторинговое обслуживание (проверка дебитора, установление лимита финансирования, ведение дебитора в дальнейшем); комиссии за покрытие кредитного риска; фиксированного сбора за обработку документов. Средняя ставка комиссии за использование денежных ресурсов в России составляет 4–5% от суммы финансирования плюс ставка рефинансирования ЦБ РФ (10%), на Западе — 2–2,5% плюс ставка рефинансирования. Некоторые российские факторы устанавливают низкие ставки за использование денежных ресурсов на период отсрочки, но при этом взимают штрафные санкции за каждый день просрочки платежа дебитором. Или рассчитывают стоимость финансирования исходя из оборачиваемости конкретной поставки, так что клиент может заранее и не знать, сколько ему придется заплатить за предоставленное финансирование. Средняя ставка за факторинговое обслуживание (service fee) равна 0,5–3%, а за покрытие риска — 1–1,5%. Размеры этих комиссий примерно одинаковы для России и Запада. Сбор за обработку документов — это некая фиксированная сумма. Например, в нашей компании за обработку одной накладной взимается 65 руб.

Балансы предприятий (2005-2013). Справка из Бизнес-Инфо. Образцы выписок. Выписка из ЕГРЮЛ (структура). Баланс предприятия (структура). Образец выписки из ЕГРЮЛ.

Александр Оловянишников, начальник экономического отдела ЗАО «Кондитерская фабрика «Красная Звезда» (Томск)
Мы начали использовать факторинг совсем недавно, заключив трехсторонний договор: фактор — наша компания — региональный клиент. Причиной использования факторинга было в первую очередь желание опробовать новый для нас инструмент финансирования, убедиться на практике в его преимуществах, о которых много говорят. Действительно, факторинг не требует залога, позволяет увеличить отсрочки платежей клиентам, снизить риск финансовых потерь в случае неплатежа (при безрегрессном факторинге). Для себя мы выбрали факторинг без регресса, поскольку хотели максимально снизить риск невозврата дебиторской задолженности и затраты, связанные с мониторингом финансово-хозяйственной деятельности наших покупателей. Однако не могу сказать, что инструмент не имеет недостатков. Так, стоимость услуг по сравнению с кредитованием весьма высока: эффективная ставка, то есть ставка с учетом всех платежей и комиссий фактору, составляет 20–35% годовых. Кроме того, потребности в финансировании обеспечиваются не более чем на 80–95%, то есть на покрытие оставшихся 5–20% компании все равно приходится изыскивать собственные средства или занимать.
Виды факторинга
Различают регрессный и безрегрессный факторинг. При регрессном факторинге в случае неплатежа дебитора поставщик должен вернуть фактору сумму в размере полученного финансирования и уплатить комиссию. Безрегрессный факторинг предполагает, что фактор не направляет требования по возврату финансирования поставщику, то есть полностью принимает на себя риск неоплаты. Этот вид факторинга особенно выгоден тем компаниям, которые выходят на неизвестный рынок или начинают работу с новыми покупателями.
Если договор с фактором не предусматривает регресса, то фактор, скорее всего, предпочтет купить требования только к тем дебиторам, в платеже которых он уверен, либо если высока вероятность положительного решения по возможному судебному иску к должнику. Кроме того, при безрегрессном факторинге выплачивается не вся сумма задолженности, а только ее часть, обычно 60–80%. Если покупатель в срок заплатит по договору поставки, то фактор вычтет свою комиссию и перечислит остаток средств поставщику, если же срок платежа будет нарушен, то фактор может удержать сумму, в 2–4 раза превышающую размер первоначальной комиссии. А если дебитор не заплатит совсем или значительно (например, на 6 месяцев) задержит платеж, то поставщик вовсе не получит остаток средств от платежа дебитора.
Всех вышеперечисленных недостатков, по мнению автора, лишен регрессный факторинг, который в настоящее время наиболее часто применяется российскими компаниями.
Процедура получения услуг фактора
Перед заключением договора факторинга компания-поставщик должна предоставить фактору пакет документов, на основании которого он примет решение о начале совместной работы. Пакет документов во многом схож с тем, что запрашивают банки при выдаче кредита (учредительные документы, частично бухгалтерская отчетность), но есть и отличия. Так, при факторинге не требуется информация о складских помещениях компании, справки и выписки из обслуживающих банков, налоговых органов, но большое внимание уделяется взаимоотношениям с дебиторами (сроки отсрочек, условия поставок, насколько давно поставщик работает с данным клиентом).
Договор факторинга обычно заключается однократно без ограничений срока действия. Это означает, что фактор готов финансировать клиента в течение всего периода его деятельности. Затем компания указывает дебиторов, с которыми предполагает работать по факторингу, предоставляет по ним анкеты и, как правило, копии договоров поставки. Фактор проверяет платежеспособность дебиторов, законность ведения ими хозяйственной деятельности и, если все в порядке, дает свое согласие на работу с ними. После этого компания (или же сам фактор) уведомляет дебиторов о смене реквизитов оплаты в связи с уступкой прав требований по договору поставки.
В большинстве случаев фактор не требует изменения документооборота, сложившегося между поставщиком и покупателями. Покупатели также не должны подписывать какие-либо договоры с участием фактора.
Мнение эксперта
Сергей Бабичев, начальник управления факторинга КБ «Система» (Москва)
Необходимость уведомления дебитора об уступке денежного требования вытекает из положения статьи 830 ГК РФ, согласно которой должник обязан произвести платеж фактору только в случае, если он был письменно уведомлен об уступке самим фактором или клиентом (поставщиком). Способ уведомления дебитора в законодательстве не прописан. Можно подписать у дебитора уведомление об уступке, отправить заказное письмо или телеграмму.
Словом, лучше вы

Среди огромного количества кредитных продуктов для малого и среднего бизнеса особое место занимает факторинг. Поэтому компании-поставщики заинтересованы в привлечении банка или факторинговой компании (фактора) в качестве Понимание экономической сущности факторинга связано с уяснением его места в системе иных форм финансирования бизнеса. Малым компаниям он позволяет получать финансирование без залога. Средние предприятия в факторинге

Договор факторинга: все по полочкам

Договор факторинга: все по полочкам. Часть 2

Итак, при изучении договора факторинга. необходимо первое - выполнения какого именно комплекса услуг подразумевает конкретный договор, второе - обратить внимание на такие важные параметры, как величина финансирования, наличие регресса, сроки периода ожидания. И третье - изучить список документов, необходимых для получения финансирования. Но и это не все. Сегодня мы рассмотрим еще 2 важных параметра - ответственность Клиента в рамках факторингового обслуживания и вознаграждение Фактора за оказанные услуги.

4. Ответственность, которую несет Клиент факторинговой компании:

Если Покупатель не рассчитался вовремя за поставку. Если вы работаете по схеме факторинг с регрессом, то, как мы уже и говорили выше в случае неоплаты вашим Покупателем поставки, вы должны вернуть Фактору денежные средства (по истечении льготного периода). В случае факторинга без регресса, Клиента данный пункт волновать не должен, т.к. риски неоплаты Фактор берет на себя. Однако, даже работая по схеме факторинг без регресса, в договоре может быть пункт, обязывающий вас частично вернуть финансирование. Читайте внимательно. В каких случаях Фактор может потребовать возврата финансирования. Помимо наступления регресса (см. предыдущий пункт), основанием для возврата выплаченного финансирования может служить недействительность денежных требований, переданных на факторинговое обслуживание. В соответствии с ГК РФ Клиент факторинговой компании несет ответственность за действительность денежного требования, однако, к сожалению, в ГК не прописано какое требование считается действительным, а какое нет. В связи с этим, каждая факторинговая компания подробно прописывает в договоре, что считается действительным денежным требованием. Еще раз – читайте внимательно.

Если Покупатель оплатил поставку на расчетный счет Поставщика. Чаще всего в договорах подробно описана процедура, как поступать в подобной ситуации. Как только вы увидели такой платеж, необходимо сразу же оповестить об этом Фактора, т.к. платеж Покупателя в адрес Клиента считается ненадлежащим исполнением денежного требования со стороны Дебитора. И конечно же, в течение определенного времени (чаще всего 3 банковских дня) вы должны перечислить всю сумму платежа на счет Фактора.

5. Одним из важнейших вопросов являются вознаграждение Фактора – из чего оно состоит и в каком порядке оплачивается. Конечно, хотелось бы, чтобы в договоре факторинга содержалась четкая инструкция/формула расчета суммы вознаграждения. Однако, мы такого не встречали ни в одном из договоров факторинга, которые вообще есть в России.

Чаще всего суть комиссии понятна из ее названия, однако, нужно обращать внимание на то, от чего зависит комиссия и за какой период производится расчет. Итак, в структуре комиссии может быть:

Комиссия за факторинговое обслуживание
– чаще всего это переменная величина, которая зависит от объема переданных требований, и взимается с каждой поставки, переданной на факторинговое обслуживание.

Комиссия за предоставление денежных ресурсов – зависит от срока отсрочки и взимается с объема выплаченного в адрес Клиента финансирования по всем переданным поставкам.

Комиссия за обработку документа – в основном это фиксированная величина, которая взимается по каждой переданной поставке.

Комиссия за просрочку. что по своей сути можно приравнять к штрафу - взимается в случае, если оплата произошла после истечения срока отсрочки, прописанного в контракте.

Комиссия за установление лимитов финансирования на покупателей.

Следующий важный момент – как и когда происходит оплата комиссии. Некоторые Факторы исчисляют комиссию ежемесячно, а некоторые после полного закрытия поставки. Также встречаются договоры, в которых у различных комиссий (различных элементах тарифа) отличаются сроки оплаты. Оплата комиссии тоже происходит по-разному - некоторые Факторы выставляют счета, на основании которых Клиент оплачивает комиссию, другие вычитают сумму комиссии из остаточного платежа (т.е. после оплаты вашим Покупателем поставки вы получите оставшуюся сумму за вычетом комиссии). Также встречается вариант безакцептного списания с вашего счета суммы комиссии.

За невыполнение или за ненадлежащие выполнение отдельных пунктов договора, Факторы могут применять штрафные санкции к своим Клиентам. В первую очередь за нарушение сроков перечисления денежных средств (будь то возврат финансирования, или комиссия за оказанные услуги). Однако, в договорах можно встреть наличие штрафов и за несвоевременное предоставление документов (как товаросопроводительных, так и финансовых), и за отсутствие письменного уведомления Покупателя об уступке денежных требований, и за неправильное оформление и т.д.

Бесспорно договор факторингового обслуживания - это непростой документ, и в нем масса аспектов, в полном объеме осветить которые в одной статье сложно. Но мы надеемся, что данный материал поможет вам избежать неприятных ситуаций, и сделает факторинг эффективным инструментом развития вашего бизнеса. Если у вас есть вопросы или вас что-то смущает в вашем договоре - мы всегда рады оказать помощь!